Actively Managed Mutual Funds: ₹100 से शुरू करें निवेश, ये 10 टॉप म्यूचुअल फंड्स बना सकते हैं आपको करोड़पति!

Mutual Funds: आजकल हर कोई ऐसे इनवेस्टमेंट ऑप्शन की तलाश में रहता है, जो सुरक्षित हो और भविष्य में पैसों की टेंशन से राहत दे। म्यूचुअल फंड एक ऐसा विकल्प है, जहां आपका पैसा एक्सपर्ट्स के हाथ में होता है। वे इस पैसे को अच्छे शेयरों में लगाकर इसे बढ़ाते हैं। खास तौर पर Actively Managed Diversified Equity Mutual Funds, जिन्हें अनुभवी फंड मैनेजर्स चलाते हैं और ये लॉन्ग टर्म में शानदार रिटर्न दे सकते हैं।

48 वर्षीय सौरभ जैन, जो स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक में मैनेजिंग डायरेक्टर और हेड (वेल्थ मैनेजमेंट एंड एफ्लुएंट क्लाइंट सेगमेंट) हैं, इन्हीं म्यूचुअल फंड्स में निवेश करके अच्छी दौलत बना चुके हैं। वे निवेश का एक बड़ा हिस्सा एक्टिवली मैनेज्ड डाइवर्सिफाइड इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में लगाते हैं।

48 वर्षीय सौरभ जैन ने इन म्यूचुअल फंड से कमा ली अकूत दौलत

लाइवमिंट संग बातचीत में सौरभ जैन ने अपनी इस फाइनेंशियल स्ट्रैटेजी के बारे में बताया। सौरभ कहते हैं कि उन्होंने अपने पैसे का सबसे बड़ा हिस्सा एक्टिवली मैनेज्ड डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड्स में लगाया है। उन्होंने 8-10 ऐसे फंड्स में निवेश कर रखा है जो अलग-अलग सेक्टर्स में फैले हुए हैं, ताकि रिस्क कम हो और रिटर्न बेहतर मिले। उनका मानना है कि लॉन्ग टर्म में कामयाबी के लिए बाजार में बने रहना ज्यादा जरूरी है, बजाय इसके कि आप बार-बार एंट्री और एग्जिट की टाइमिंग ढूंढते रहें।

अगर उनके पोर्टफोलियो की बात करें तो उनका इन्वेस्टमेंट 63% इक्विटी, 35% डेट और 2% कैश में बंटा हुआ है। इक्विटी हिस्से में 82% म्यूचुअल फंड्स में और 18% डायरेक्ट स्टॉक्स में लगाया गया है। डेट इन्वेस्टमेंट में सबसे ज्यादा हिस्सा EPF में है, साथ ही PPF और बेटी के लिए सुकन्या समृद्धि योजना में भी निवेश किया है। सौरभ का निवेश तरीका बेहद सीधा और संतुलित है। उनका कहना है कि वो पोर्टफोलियो में ज्यादा फेरबदल नहीं करते, साल भर में उनकी इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी में बदलाव 5% से भी कम होता है।

Diversified Equity Fund क्या होता है?

सीधे शब्दों में कहें तो डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड एक ऐसा निवेश फंड होता है जो शेयर बाजार में अलग-अलग सेक्टर और साइज की कंपनियों में पैसा लगाता है, यानी बड़ी, मंझोली और छोटी कंपनियों में। इसका मकसद होता है कि अगर एक सेक्टर में नुकसान हो भी रहा हो, तो बाकी सेक्टर्स से मुनाफा मिल जाए। ये फंड आमतौर पर ULIP (यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान), म्यूचुअल फंड और दूसरी निवेश कंपनियों के जरिए मिलते हैं।

ये फंड काम कैसे करते हैं?

ये फंड लार्ज, मिड और स्मॉल कैप, तीनों तरह की कंपनियों में और अलग-अलग सेक्टर्स में निवेश करता है, जैसे कि बैंकिंग, टेक्नोलॉजी, FMCG, हेल्थकेयर आदि। इसका फायदा ये है कि ये किसी एक इंडस्ट्री पर निर्भर नहीं रहता। अगर एक सेक्टर में गिरावट आए भी, तो बाकी सेक्टर्स का ग्रोथ निवेशक को नुकसान से बचा सकता है।

चलिए जानते हैं देश के टॉप 10 एक्टिवली मैनेज्ड डाइवर्सिफाइड इक्विटी म्यूचुअल फंड्स क्या हैं और इनमें कैसे निवेश करें? 

1. HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

अगर आप ऐसे फंड की तलाश में हैं जो मिड साइज कंपनियों में निवेश करे और लंबे वक्त में बढ़िया रिटर्न दे, तो HDFC का ये म्यूचुअल फंड बेहतरीन ऑप्शन है। इसमें ₹100 के निवेश से शुरुआत कर सकते हैं, चाहे SIP हो या एकमुश्त।

AUM (कुल निवेश): ₹79,717 करोड़

1 साल का रिटर्न: 8.6%

3 साल का औसतन रिटर्न: 33.18%

5 साल का औसतन रिटर्न: 32.88%

बेंचमार्क: Nifty Midcap 150 से लगातार बेहतर प्रदर्शन

इस फंड की खासियत इसकी डायवर्सिफिकेशन रणनीति है। यानी ये सिर्फ एक या दो सेक्टर पर निर्भर नहीं करता, जिससे रिस्क कम होता है और मुनाफा ज्यादा।

2. Bandhan Small Cap Fund

Bandhan Small Cap Fund में छोटे शेयर्स में निवेश किया जाता है, जो समय के साथ बड़ा रिटर्न दे सकते हैं।

AUM: ₹12,981 करोड़

1 साल का रिटर्न: 5.7%

3 साल का औसतन रिटर्न: 32.2%

5 साल का औसतन रिटर्न: 36.29%

इसमें न्यूनतम निवेश ₹1,000 (lump sum) / ₹100 (SIP) से कर सकते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिन्हें अभी बाजार में ज्यादा लोग नहीं जानते, लेकिन जिनका ग्रोथ पोटेंशियल काफी ज्यादा होता है।

3. Motilal Oswal Midcap Fund

Motilal Oswal का ये फंड मिडकैप शेयर्स में अच्छी रिसर्च के साथ निवेश करता है।

AUM: ₹33,053 करोड़

1 साल का रिटर्न: 2.7%

3 साल का औसतन रिटर्न: 30.35%

5 साल का औसतन रिटर्न: 36.36%

न्यूनतम निवेश: ₹500 (SIP और Lumpsum दोनों)

इस फंड को ऐसे फंड मैनेजर्स संभालते हैं जिनका ट्रैक रिकॉर्ड काफी मजबूत है।

4. SBI Long Term Equity Fund

SBI का यह फंड लार्ज, मिड और स्मॉल कैप तीनों तरह की कंपनियों में निवेश करता है। यह लॉन्ग टर्म निवेश के लिए एक संतुलित विकल्प है।

AUM: ₹29,667 करोड़

1 साल का रिटर्न: 6.3%

3 साल का औसतन रिटर्न: 30.65%

5 साल का औसतन रिटर्न: 29.03%

न्यूनतम निवेश: ₹500 (SIP और Lumpsum दोनों)

अगर आप मार्केट की उठापटक से डरते नहीं और धैर्य रख सकते हैं, तो ये फंड आपके लिए एक मजबूत चॉइस है।

5. Franklin Build India Fund

Franklin का ये फंड इंफ्रास्ट्रक्चर से जुड़े शेयर्स में निवेश करता है, यानी वो कंपनियां जो देश के विकास में सीधे जुड़ी हैं।

AUM: ₹2,968 करोड़

1 साल का रिटर्न: -3.8% (हां, थोड़ा निगेटिव, लेकिन लॉन्ग टर्म में मजबूत)

3 साल का औसतन रिटर्न: 30.47%

5 साल का औसतन रिटर्न: 34.52%

न्यूनतम निवेश: ₹5,000 (Lumpsum) / ₹500 (SIP)

अगर आप इंडिया ग्रोथ स्टोरी में यकीन रखते हैं, तो ये फंड आपकी पॉकेट के लिए एकदम फिट हो सकता है।

6. Invesco India Focused Fund

इस फंड की सबसे बड़ी खासियत है कि ये सिर्फ 30 कंपनियों में निवेश करता है। यानी फंड मैनेजर पूरी रिसर्च के साथ चुनिंदा स्टॉक्स में पैसा लगाते हैं।

AUM: ₹4,153 करोड़

1 साल का रिटर्न: 7.6%

3 साल का औसतन रिटर्न: 33.60%

5 साल का औसतन रिटर्न: 26.46%

न्यूनतम निवेश: ₹1,000 (Lumpsum) / ₹500 (SIP)

जिन लोगों को ज्यादा डाइवर्सिफिकेशन पसंद नहीं और फोकस्ड अप्रोच चाहिए, उनके लिए यह बढ़िया ऑप्शन है।

7. Edelweiss Mid Cap Fund

Edelweiss का ये फंड मिड-साइज कंपनियों में बैलेंस तरीके से निवेश करता है और जोखिम को काबू में रखकर रिटर्न दिलाने की कोशिश करता है।

AUM: ₹10,988 करोड़

1 साल का रिटर्न: 4.2%

3 साल का औसतन रिटर्न: 26.59%

5 साल का औसतन रिटर्न: 32.75%

न्यूनतम निवेश: ₹100 (SIP और Lumpsum दोनों)

ये उन निवेशकों के लिए है जो ना ज्यादा रिस्क लेना चाहते हैं और ना ही रिटर्न में समझौता।

8. Motilal Oswal Large and Midcap Fund

इस फंड की खासियत है कि ये बड़े और मिड कैप दोनों तरह की कंपनियों में निवेश करता है। इससे आपको ग्रोथ और स्टेबिलिटी दोनों मिलती है।

AUM: ₹11,816 करोड़

1 साल का रिटर्न: 10.1%

3 साल का औसतन रिटर्न: 29.81%

5 साल का औसतन रिटर्न: 30.59%

न्यूनतम निवेश: ₹500 (SIP और Lumpsum दोनों)

अगर आप चाहते हैं कि आपका पैसा धीरे-धीरे और सुरक्षित बढ़े, तो ये आपके लिए है।

9. SBI Healthcare Opportunities Fund

कोरोना के बाद हेल्थ सेक्टर पर निवेशकों का भरोसा बढ़ा है, और SBI का ये फंड उसी सेक्टर पर फोकस करता है।

AUM: ₹3,849 करोड़

1 साल का रिटर्न: 14.2%

3 साल का औसतन रिटर्न: 28.4%

5 साल का औसतन रिटर्न: 22.91%

न्यूनतम निवेश: ₹5,000 (Lumpsum) / ₹500 (SIP)

जिन्हें सेक्टर-थीमैटिक फंड्स में विश्वास है और हेल्थकेयर में ग्रोथ दिखती है, उनके लिए ये एकदम सही फंड है।

10. Invesco India Smallcap Fund

इस फंड ने छोटे शेयर्स में निवेश करके जबरदस्त प्रदर्शन किया है। लेकिन इसमें रिस्क थोड़ा ज्यादा है।

AUM: ₹7,424 करोड़

1 साल का रिटर्न: 4.7%

3 साल का औसतन रिटर्न: 27.68%

5 साल का औसतन रिटर्न: 34.09%

न्यूनतम निवेश: ₹1,000 (Lumpsum) / ₹500 (SIP)

अगर आप थोड़ा रिस्क उठा सकते हैं, तो ये फंड आपके पैसों को दोगुना-तिगुना करने का दम रखते हैं।

निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान

• रिस्क टॉलरेंस – छोटे और मिडकैप फंड्स में उतार-चढ़ाव ज्यादा होता है, इसलिए सोच-समझकर कदम उठाएं।
• लंबी अवधि की सोच – जल्दी मुनाफा नहीं, तोड़ा सब्र रखें, तभी ज्यादा रिटर्न मिलेगा।
• फंड मैनेजर की स्किल – जिस फंड में निवेश करें, उसके मैनेजर का ट्रैक रिकॉर्ड देखना जरूरी है।
• खर्च कितना लगेगा (Expense Ratio) – ज्यादा फीस मत दीजिए, कम खर्च वाला फंड देखें।
• डायवर्सिफिकेशन – अलग-अलग सेक्टर में निवेश करके रिस्क को कम करना समझदारी है।

अगर आप लॉन्ग टर्म सोचते हैं और पैसे को सिर्फ सेविंग्स अकाउंट में नहीं डालना चाहते, तो ये म्यूचुअल फंड्स आपके लिए बेस्ट ऑप्शन हो सकते हैं। SIP से ₹100 या ₹500 से शुरू कर सकते हैं और धीरे-धीरे अपने पैसे को बड़ा बना सकते हैं।